Bank policies and terms of service

Настоящая Политика BRENDYS BANK PRIVATE определяет условия допуска к private banking, порядок предоставления банковских и сопутствующих услуг, правила взаимодействия с клиентами, требования комплаенса, географические ограничения, порядок обработки персональных данных и основные права и обязанности сторон.

Политика применяется совместно с договором банковского обслуживания, тарифами, условиями отдельных продуктов, правилами дистанционного обслуживания, уведомлениями о рисках и иными документами, предоставленными клиенту. При противоречии преимущество имеет индивидуальный договор и обязательные нормы применимого права.

Публикация данной Политики на сайте не является публичной офертой и не гарантирует открытие счёта, предоставление конкретного продукта или одобрение заявки.

BRENDYS BANK PRIVATE — направление private client service BRENDYS, объединяющее персональное сопровождение, платёжные, инвестиционные, кредитные, страховые и lifestyle-решения.

Состав услуг, тарифы, лимиты, сроки и порядок обслуживания определяются выбранными продуктами и индивидуальным договором.

Для отдельных продуктов могут применяться специальные условия, уведомления о рисках и правила партнёрской инфраструктуры. Они предоставляются клиенту вместе с договорной документацией.

BRENDYS BANK PRIVATE предназначен исключительно для частных клиентов с подтверждённым законным капиталом от 5 000 000 долларов США или эквивалента в иной валюте. При оценке могут учитываться ликвидные активы, инвестиционные портфели, депозиты и иные приемлемые активы.

BRENDYS BANK PRIVATE не начинает отношения с лицами, постоянно проживающими, зарегистрированными, имеющими налоговое резидентство или основной центр жизненных и экономических интересов в государствах — участниках СНГ. Ограничение также может применяться к гражданам государств СНГ, если невозможно убедительно подтвердить постоянное проживание, налоговое резидентство и законный источник капитала вне СНГ.

К государствам СНГ для целей настоящей Политики относятся государства, признаваемые участниками или ассоциированными участниками СНГ на дату рассмотрения заявки. Может применяться более широкий перечень ограниченных юрисдикций в соответствии с санкционными, AML/CFT, налоговыми и риск-политиками.

В заявке может быть отказано при связи с ограниченной юрисдикцией через адрес, телефон, IP-адрес, место ведения бизнеса, источник дохода, бенефициара, доверенное лицо, платёжный маршрут или иные существенные обстоятельства.

Исключения не предоставляются автоматически и возможны только при наличии законного основания, разрешения комплаенс-функции и допустимости по применимому праву. Внутренние критерии оценки могут не раскрываться.

Минимальный порог капитала составляет 5 000 000 долларов США или эквивалент. Достижение порога не гарантирует одобрения.

Заявитель должен быть совершеннолетним, дееспособным, действовать от собственного имени либо через надлежащим образом уполномоченного представителя, предоставить достоверную информацию и пройти все требуемые проверки.

Оцениваются происхождение состояния, источник конкретных средств, налоговая прозрачность, деловая и профессиональная репутация, структура владения активами, политическая значимость, санкционные риски и соответствие профилю private banking.

Для продолжения обслуживания могут быть установлены индивидуальный минимальный остаток, объём активов под управлением, размер оборота, плата за обслуживание или иные условия.

Заявка подаётся через защищённую форму на сайте, персонального менеджера или иной официальный канал. До передачи конфиденциальных документов заявитель должен убедиться, что использует домен brendys.online и официальные контактные данные.

Первичная заявка может включать имя, контактные данные, страну проживания, налоговое резидентство, ориентировочный размер капитала, цель обращения и согласие на обработку данных.

После предварительной оценки могут быть запрошены документы, видеовстреча или личная встреча, дополнительные пояснения и проверка специализированными поставщиками.

Срок рассмотрения зависит от сложности структуры клиента, юрисдикций, качества документов и результатов проверки. Фиксированный срок не гарантируется; рассмотрение может быть приостановлено.

Заявка может быть отклонена без раскрытия внутренних моделей риска, алгоритмов и источников проверки, если раскрытие запрещено законом или может ослабить систему финансовой безопасности.

Клиент обязан предоставить действующий документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса, налоговые номера, сведения о гражданстве и резидентстве, данные о профессиональной деятельности и иные документы по запросу.

Для подтверждения источника состояния и средств могут быть запрошены банковские выписки, налоговые декларации, договоры продажи активов, отчётность компаний, документы о наследстве, дивидендах, инвестициях, вознаграждении, недвижимости и иных законных основаниях.

Проверка может охватывать клиента, членов семьи, представителей, бенефициаров, связанные компании, контрагентов и платёжные маршруты по законным информационным базам.

Клиент обязан незамедлительно сообщать об изменении адреса, гражданства, налогового статуса, источника дохода, структуры владения, политической значимости, санкционного статуса и иных существенных обстоятельств.

Счёт открывается только после завершения идентификации, одобрения комплаенс-функцией, подписания договора с соответствующим поставщиком и выполнения иных предварительных условий.

Могут устанавливаться перечень доступных валют, минимальные остатки, операционные и суточные лимиты, требования к подтверждению крупных платежей и ограничения по отдельным странам или категориям операций.

Клиент обязан использовать счёт исключительно в законных целях и не предоставлять доступ неуполномоченным лицам.

Операция или дистанционный доступ могут быть приостановлены, по переводу могут быть запрошены подтверждающие документы, а платёж — возвращён в случаях, предусмотренных договором и законом.

При закрытии счёта остаток переводится на подтверждённый счёт клиента после удержания законных комиссий, обязательных платежей и исполнения ограничений регуляторов или суда.

За клиентом может быть закреплён персональный банкир и команда специалистов. Персональный банкир координирует обслуживание, но не заменяет юридического, налогового или инвестиционного консультанта, если иное прямо не предусмотрено отдельным договором.

Персональное обслуживание не означает автоматического одобрения операций, освобождения от проверок, отмены тарифов или предоставления продуктов вне требований закона.

Каналы связи, время ответа и порядок экстренного взаимодействия определяются индивидуально. Для финансовых распоряжений может потребоваться дополнительное подтверждение.

Международные и внутренние переводы выполняются в пределах доступной банковской инфраструктуры, корреспондентских отношений и требований законодательства.

Могут быть запрошены документы о назначении платежа, договор, инвойс, сведения о получателе, бенефициаре и экономическом смысле операции.

Платёж может быть задержан или отклонён банками-корреспондентами и иными участниками расчётов. Комиссии посредников и конвертационные расходы могут удерживаться отдельно.

Курсы валют, спреды, cut-off time и дата валютирования раскрываются в тарифах или перед подтверждением сделки.

Клиенту может быть выпущена карта BRENDYS BANK PRIVATE в соответствии с отдельными условиями. Выпуск, лимиты, география использования, дополнительные карты и доступ к привилегиям зависят от результатов проверки и выбранной платёжной инфраструктуры.

Клиент обязан хранить карту, PIN-код, устройства и коды подтверждения в безопасности. Передача карты или средств аутентификации третьим лицам запрещена.

Карта может быть заблокирована при подозрении на мошенничество, компрометацию данных, санкционный риск, нарушение условий или по требованию закона.

Инвестиционные услуги предоставляются после оценки применимости продукта клиенту и оформления отдельного договора.

Стоимость инвестиций может увеличиваться или уменьшаться. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Клиент может потерять часть или весь вложенный капитал.

До сделки раскрываются существенные риски, комиссии, конфликты интересов и статус поставщика. Если услуга является исполнением распоряжения без консультации, клиент самостоятельно принимает инвестиционное решение.

Налоговые последствия зависят от обстоятельств клиента. Налоговая или юридическая консультация предоставляется только тогда, когда это прямо закреплено отдельным договором.

Кредитование предоставляется после отдельной оценки платёжеспособности, ликвидности, обеспечения, юрисдикционных и рыночных рисков.

Соответствующий поставщик вправе изменять требуемый уровень обеспечения, применять margin call, реализовать обеспечение и досрочно потребовать погашение в случаях, предусмотренных договором.

Наличие капитала от 5 000 000 долларов США не гарантирует выдачу кредита или конкретную процентную ставку.

Консьерж-сервис может предоставляться 24/7 для организации путешествий, бизнес-авиации, вертолётных перелётов, коммерческих билетов, Fast Track, VIP Meet & Assist, бизнес-залов, трансферов, бизнес-такси, автомобилей с водителем, отелей, вилл, ресторанов, мероприятий, персонального шопинга и иных запросов.

Количество обращений к консьержу может быть не ограничено, однако «безлимитный доступ» означает отсутствие внутреннего лимита на подачу заявок и не означает безусловную бесплатность сторонних услуг.

Фактическая стоимость перелётов, поездок, проживания, билетов, аренды, покупок, доставки и услуг партнёров оплачивается клиентом, если тариф или индивидуальное предложение прямо не предусматривает иное.

Доступ в бизнес-залы, VIP-залы и Fast Track предоставляется в аэропортах и терминалах, участвующих в партнёрских программах, при наличии мест и соблюдении местных правил.

BRENDYS BANK PRIVATE не отвечает за отмены, задержки, отказ в посадке, действия перевозчиков, гостиниц, ресторанов, государственных органов и иных независимых поставщиков, но оказывает разумное содействие в урегулировании.

Комиссии, минимальные остатки, лимиты операций, плата за обслуживание и стоимость дополнительных услуг определяются действующими тарифами и индивидуальным договором.

Могут устанавливаться персональные лимиты с учётом риска, типа операции, страны, валюты, канала распоряжения и истории клиента.

Расходы банков-корреспондентов, платёжных систем, депозитариев, брокеров, перевозчиков, консьерж-партнёров и иных третьих лиц могут взиматься сверх комиссии основного поставщика.

Изменения тарифов доводятся до сведения клиента в срок и способом, предусмотренными договором и законом.

Персональные данные обрабатываются для рассмотрения заявки, идентификации, заключения и исполнения договора, предотвращения мошенничества, соблюдения AML/CFT, санкционных и налоговых обязанностей, управления рисками, защиты прав и предоставления персонализированного обслуживания.

Категории данных могут включать идентификационные, контактные, финансовые, налоговые, профессиональные, семейные, транзакционные, технические данные, сведения об источнике капитала и результаты проверок.

Данные могут передаваться регуляторам, государственным органам, банкам-корреспондентам, платёжным системам, аудиторам, юридическим консультантам, поставщикам IT, KYC/AML, облачных и консьерж-услуг — в объёме, необходимом для законной цели.

При международной передаче применяются предусмотренные законом механизмы защиты. Срок хранения определяется законодательством, договором, сроками исковой давности и требованиями финансового мониторинга.

Клиент может реализовать права на доступ, исправление, удаление, ограничение, возражение и переносимость данных в той мере, в которой они предусмотрены применимым правом. Некоторые данные не могут быть удалены до истечения обязательного срока хранения.

Дополнительные сведения о контролёре данных, cookie, аналитике и порядке реализации прав опубликованы в общей Политике конфиденциальности BRENDYS.

Конкретный поставщик соблюдает применимые правила банковской тайны и конфиденциальности, но вправе или обязан раскрывать сведения в случаях, предусмотренных законом, судебным актом, запросом регулятора, налоговым обменом, AML/CFT, санкционными режимами и договором.

Клиент понимает, что международные платежи требуют передачи данных банкам-корреспондентам, платёжным системам и получателям в разных юрисдикциях.

Для защиты сервиса применяются многофакторная аутентификация, шифрование, мониторинг подозрительной активности, контроль доступа и иные меры безопасности.

Клиент обязан использовать сложные уникальные пароли, защищать устройства, проверять домен и не передавать коды, PIN и данные входа.

Сотрудники BRENDYS и поставщиков услуг не запрашивают полный пароль, PIN-код или одноразовый код для передачи по телефону или в мессенджере.

О подозрении на мошенничество необходимо незамедлительно сообщить через официальный канал безопасности.

BRENDYS BANK PRIVATE и поставщики услуг соблюдают применимые требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения, коррупции, уклонению от налогов и обходу санкций.

Не проводятся операции, которые могут прямо или косвенно нарушать санкции, экспортные ограничения, запреты на корреспондентские отношения или внутренние риск-политики.

Операции с использованием посредников, подставных лиц, фиктивных договоров, непрозрачных компаний, анонимных активов или искусственного дробления могут быть отклонены и переданы компетентным органам, когда это требуется законом.

Причины отказа или задержки могут не раскрываться, если раскрытие запрещено законом, создаёт риск tipping-off или раскрывает внутренние методы контроля.

Жалоба подаётся на bank@brendys.online либо через доступный клиенту официальный канал. Она должна содержать имя клиента, контактные данные, описание обстоятельств и желаемый результат. Не направляйте PIN-коды, пароли и одноразовые коды.

Получение жалобы подтверждается, а рассмотрение проводится в срок, установленный применимым правом и индивидуальным договором. Если требуется больше времени, клиент получает промежуточное уведомление.

После завершения внутреннего рассмотрения клиент может обратиться к финансовому омбудсмену, регулятору или в суд, если такой порядок предусмотрен юрисдикцией и договором с конкретным поставщиком.

BRENDYS BANK PRIVATE и соответствующий поставщик отвечают за собственные действия в пределах обязательных норм права и договора. Никакое положение Политики не исключает ответственность, которую нельзя исключить законом.

Ответственность за убытки, вызванные форс-мажором, действиями государственных органов, санкциями, сбоями внешней инфраструктуры, банками-корреспондентами, платёжными системами, рынками или независимыми поставщиками, определяется применимым правом и договором.

Материалы сайта носят информационный характер и не являются персональной рекомендацией, юридической, налоговой или инвестиционной консультацией.

Политика может изменяться в связи с изменением законодательства, полномочий поставщиков, продуктов, технологий, рисков или партнёрской инфраструктуры.

Дата новой редакции публикуется на странице brendys.online/bank-private-policies. Существенные изменения сообщаются клиентам способом и в срок, предусмотренными договором и законом.

Продолжение использования услуг после вступления изменений в силу означает принятие новой редакции, если применимое право допускает такой механизм.

Клиент вправе прекратить отношения в порядке, установленном договором, после исполнения обязательств и предоставления инструкций по переводу остатка.

Отношения могут быть прекращены при нарушении условий, предоставлении недостоверных сведений, непрохождении повторной проверки, утрате соответствия географической политике, санкционном или репутационном риске, отсутствии требуемого капитала или по иной законной причине.

Закрытие отношений не освобождает стороны от обязательств, возникших ранее, включая комиссии, налоги, возврат задолженности, конфиденциальность и хранение документов.

Применимое право, компетентный суд, арбитраж или омбудсмен определяются индивидуальным договором с конкретным поставщиком услуги и обязательными нормами соответствующей юрисдикции.

Права потребителя и иные права, которые нельзя ограничить соглашением, сохраняются в полном объёме.

Используйте только домен brendys.online и адреса электронной почты на этом домене. Все существенные условия и реквизиты обслуживания указываются в индивидуальном договоре и документах выбранного продукта.

• Официальный сайт — brendys.online
• BRENDYS BANK PRIVATE — brendys.online/bank-private
• Политика и условия — brendys.online/bank-private-policies
• Общие вопросы и комплаенс — info@brendys.online
• Private Banking, защита данных и жалобы — bank@brendys.online

• Паспорт или иной допустимый документ, удостоверяющий личность.
• Подтверждение постоянного адреса и налогового резидентства.
• Налоговый номер и формы налоговой самосертификации.
• Резюме или описание профессиональной и предпринимательской деятельности.
• Документы, подтверждающие источник состояния и источник переводимых средств.
• Сведения о компаниях, трастах, фондах, бенефициарах, представителях и членах семьи.
• Банковские рекомендации и выписки — при необходимости.
• Согласия и декларации, требуемые применимым правом.

• Связь с СНГ или иной ограниченной юрисдикцией, не соответствующая географической политике.
• Недостаточный или неподтверждённый капитал.
• Неполные, противоречивые, недостоверные или просроченные документы.
• Невозможность подтвердить источник состояния или средств.
• Санкционный, AML/CFT, налоговый, коррупционный, мошеннический или репутационный риск.
• Непрозрачная структура владения либо наличие номинальных лиц без убедимого объяснения.
• Несоответствие продукта потребностям, знаниям или профилю клиента.
• Отсутствие операционной возможности обслуживать страну, валюту или тип операции.
• Иные основания, предусмотренные законом, договором, полномочиями поставщика или внутренней риск-политикой.